Realitný obchod patrí medzi oblasti s povinnosťami proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti
Realitná kancelária ako povinná osoba musí podľa aktuálneho AML režimu vykonávať zákonom stanovené úkony pri klientovi a obchode.
Identifikácia klienta nie je nedôvera
Overenie totožnosti, konečného užívateľa výhod a podľa rizika aj ďalších skutočností je súčasťou zákonnej prevencie.
Neobvyklá obchodná operácia sa neposudzuje iba podľa vysokej ceny
Rizikové môžu byť nejasné zdroje peňazí, neobvyklé platobné schémy, tretie osoby alebo transakcia bez zrozumiteľného ekonomického dôvodu.
Maklér nemá klientovi radiť, ako kontrolu obísť
Ak zákonné podklady chýbajú, obchod sa nemá urýchliť na úkor povinností.
AML text musí zostať priebežne aktualizovaný
Konkrétne limity, rozsah povinností a postupy treba pred ostrou publikáciou kontrolovať podľa aktuálneho zákona a metodických informácií príslušných orgánov.
AML nie je formalita navyše
Realitná činnosť patrí medzi podnikateľské oblasti, na ktoré sa vzťahujú povinnosti ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu. Aktuálny AML zákon pracuje s identifikáciou a overením klienta, zisťovaním konečného užívateľa výhod, hodnotením rizika a priebežnou starostlivosťou podľa povahy obchodného vzťahu.
Pri obchodoch, pri ktorých zákon vyžaduje identifikáciu alebo plnú starostlivosť, preto maklér nemá klienta „kontrolovať zo zvedavosti“. Ide o zákonnú povinnosť povinnej osoby. Konkrétny rozsah úkonov sa odvíja od typu klienta, obchodu a rizikového profilu.
Túto otázku neposudzujte izolovane. Patrí do širšieho procesu due diligence nehnuteľnosti, kde sa právny stav porovnáva s technickým stavom, financovaním a účelom kúpy.